W ciągu ostatnich sześciu lat Fiskus podjął kroki wobec ponad 5 tysięcy rachunków bankowych Polaków, blokując kwotę prawie 443 mln zł. Procedury te wynikają z podejrzeń o możliwe uszczupleń podatkowych sięgających blisko 2,5 mld zł – informuje „legaartis.pl”.
System STIR: Lustracja Systemu Bankowego
Wprowadzony w połowie 2018 r. System Teleinformatyczny Izby Rozliczeniowej (STIR) ma na celu przeprowadzanie lustracji systemu bankowego w poszukiwaniu transakcji mogących wskazywać na wyłudzenia podatkowe. Choć blokady kont z roku na rok przybierają na sile, szacowane kwoty potencjalnych uszczupleń podatkowych maleją.
Rekordowa Liczba Blokad w 2023 roku
„DGP” podaje, że w ciągu ostatnich sześciu lat zablokowano 5223 rachunki, a najwięcej blokad miało miejsce w ubiegłym roku – 1188. Te dotyczyły 312 podmiotów, a łączna wartość zablokowanych środków wyniosła 88,5 mln zł.
Mechanizm Blokady Kont
System STIR umożliwia Skarbówce blokowanie rachunków bankowych. Ten proces może zostać zainicjowany przez szefa Krajowej Administracji Skarbowej oraz pięciu naczelników urzędów celno-skarbowych województw: dolnośląskiego, mazowieckiego, łódzkiego, podlaskiego i wielkopolskiego.
Blokada konta opiera się na wskaźniku ryzyka, wyznaczanym przy użyciu zautomatyzowanych algorytmów, które jednak nie są jawne. Skarbówka musi jednocześnie dostarczyć dowody, aby uzasadnić podejrzenia dotyczące wykorzystywania rachunku do działań związanych z wyłudzeniami skarbowymi.
Nowe Przepisy od Lipca 2022 roku
Od lipca 2022 roku naczelnik urzędu skarbowego może żądać od banku informacji dotyczących rachunku również osoby, która nie jest formalnie podejrzana. To wynik zmiany w przepisach, gdzie określenie „podejrzany” zastąpiono słowem „osoba fizyczna” w ramach Polskiego Ładu.
