Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) przypomina o przysługującym prawie do wypłaty środków zgromadzonych na subkoncie osoby zmarłej. Zgodnie z przepisami, członkowie rodziny mogą ubiegać się o środki, które pozostają na takim subkoncie. Warto zaznaczyć, że średnia suma wypłacanych pieniędzy wynosi około 30 tysięcy złotych. Jak zatem można uzyskać te pieniądze? Oto szczegóły.
Co to jest subkonto w ZUS?
Subkonto w ZUS to część indywidualnego konta emerytalnego, które prowadzi Zakład Ubezpieczeń Społecznych. Dotyczy osób, które są członkami Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE), ale także tych, którzy nie dołączyli do OFE, a urodzili się po 1968 roku. Subkonto może być dziedziczone przez wskazane osoby w przypadku śmierci właściciela konta.
Kiedy rodzina może ubiegać się o środki z subkonta ZUS?
ZUS przypomina, że każda osoba posiadająca subkonto emerytalne w tej instytucji ma prawo wskazać osoby, które po jej śmierci będą uprawnione do przejęcia zgromadzonych na nim środków. Istotnym elementem jest możliwość zmiany dyspozycji, co oznacza, że każda osoba w dowolnym momencie może wskazać nowe osoby uprawnione do otrzymania tych środków.
Jeżeli zmarły nie był członkiem OFE, ale posiadał subkonto w ZUS, wypłata środków następuje na wniosek uprawnionych osób. Jeśli zmarły wcześniej wskazał osoby, które mają prawo do środków, ZUS dokonuje wypłaty zgodnie z tymi dyspozycjami. W przypadku braku takich wskazań, środki z subkonta stają się częścią spadku.
Jakie kroki należy podjąć, by odzyskać środki?
Proces uzyskania środków z subkonta ZUS jest dość prosty. Przede wszystkim, zainteresowane osoby powinny udać się do placówki ZUS i złożyć odpowiedni wniosek. Formularze potrzebne do złożenia wniosku można znaleźć na stronie internetowej ZUS. Co istotne, nie ma potrzeby korzystania z pośredników ani dodatkowych usług, ponieważ procedura jest dość przejrzysta.
Podział środków – jak to działa w przypadku członków OFE?
Jeśli osoba posiadała zarówno subkonto w ZUS, jak i była członkiem Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE), proces podziału środków rozpoczyna się w OFE. To fundusz emerytalny informuje ZUS o przeprowadzonym podziale. Fundusz ma obowiązek dostarczenia ZUS informacji w ciągu 14 dni od zakończenia podziału. Na podstawie tych danych ZUS podejmuje dalsze kroki.
Zgodnie z przepisami, ZUS ma maksymalnie trzy miesiące na dokonanie podziału środków zgromadzonych na subkoncie i wypłatę należnych pieniędzy.
Średnia wysokość zgromadzonych środków
Na subkontach osób, które zmarły, średnia kwota zgromadzonych środków to około 29 tysięcy złotych. To znacząca suma, która może stanowić istotną pomoc finansową dla bliskich osoby zmarłej.
Co warto wiedzieć?
- ZUS nie wymaga pośredników do przeprowadzenia procedury wypłaty środków.
- W przypadku osób niebędących członkami OFE, śmierć nie prowadzi automatycznie do podziału – wymaga to złożenia odpowiedniego wniosku przez uprawnione osoby.
- Dyspozycja środków z subkonta może być zmieniana przez właściciela w dowolnym momencie.
Proces odzyskiwania środków z subkonta ZUS po śmierci osoby, która posiadała takie konto, jest stosunkowo prosty. Wystarczy udać się do ZUS z odpowiednim wnioskiem i przedstawić niezbędne dokumenty. Średnia kwota, którą mogą otrzymać bliscy zmarłego, wynosi około 30 tysięcy złotych, a środki te są dzielone na podstawie wcześniejszych wskazań właściciela konta lub na zasadach spadkowych.
