ZUS przypomina o możliwości odzyskania zgromadzonych środków po zmarłych osobach ubezpieczonych. Rodziny mogą ubiegać się o wypłatę środków zgromadzonych na subkoncie emerytalnym, które w przypadku śmierci mogą wynieść średnio nawet 30 tysięcy złotych. Jak przebiega proces?
W długim majowym weekendzie wielu Polaków korzysta z chwil odpoczynku, ale warto pamiętać, że jest to także czas na uporządkowanie wielu spraw. Jedną z nich jest odzyskanie zgromadzonych środków w ZUS po śmierci bliskiej osoby. Dzięki prostemu wnioskowi, osoby uprawnione mogą odzyskać nawet 30 tysięcy złotych. Jak to zrobić?
1. Jak działa subkonto w ZUS?
Subkonto emerytalne w ZUS to część indywidualnego konta emerytalnego osoby ubezpieczonej. Jest ono zakładane dla członków Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE) oraz osób, które do OFE nie przystąpiły, a urodziły się po 1968 roku. Subkonto zawiera zgromadzone środki, które w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej, mogą trafić do wskazanych przez nią osób, o ile wcześniej złożyła stosowne oświadczenie.
Warto podkreślić, że osoby, które nie przystąpiły do OFE, mają obowiązek złożenia oświadczenia dotyczącego stosunków majątkowych z małżonkiem. Warto również zadbać o to, by wskazać osoby uprawnione do przejęcia środków, ponieważ w przypadku ich braku pieniądze automatycznie wchodzą do masy spadkowej.
2. Jak ubiegać się o wypłatę środków?
Po śmierci osoby, której ZUS prowadził subkonto, uprawnione osoby mogą ubiegać się o wypłatę środków, jednak proces jest uzależniony od tego, czy zmarły był członkiem OFE, czy nie.
2.1 W przypadku osób, które były członkami OFE
Osoby posiadające subkonto w ZUS oraz członkostwo w OFE muszą najpierw skontaktować się z funduszem emerytalnym. To ONO rozpoczyna proces podziału zgromadzonych środków. Po dokonaniu podziału, fundusz ma obowiązek poinformować ZUS o wysokości przysługujących środków i osobach uprawnionych do ich przejęcia. ZUS ma maksymalnie trzy miesiące na dalszy podział środków zgromadzonych na subkoncie.
2.2 W przypadku osób, które nie były członkami OFE
Jeśli zmarły nie był członkiem OFE, wypłata środków odbywa się na podstawie wcześniej wskazanych przez niego osób. Warto pamiętać, że ZUS nie wymaga korzystania z pośredników. Proces jest prosty – wystarczy udać się do najbliższej placówki ZUS i złożyć stosowny wniosek. Formularze można również pobrać ze strony internetowej Zakładu.
3. Ile wynosi średnia kwota, którą można odzyskać?
Zgodnie z danymi ZUS, średnia kwota, jaką mogą odzyskać uprawnione osoby z subkonta zmarłego, wynosi około 29 tysięcy złotych. Kwota ta zależy jednak od indywidualnych oszczędności osoby ubezpieczonej, a także od tego, czy była członkiem OFE, czy nie.
4. Kiedy można złożyć wniosek?
Wnioskowanie o wypłatę środków z subkonta ZUS jest możliwe po śmierci osoby ubezpieczonej, a uprawniona osoba (np. członek rodziny) może to zrobić w dowolnym czasie. Proces składania wniosku jest bezpłatny, a wszystkie niezbędne dokumenty można uzyskać w placówkach ZUS lub pobrać online.
5. Jak sprawdzić, czy środki czekają na wypłatę?
Aby dowiedzieć się, czy na subkoncie zgromadzone zostały środki do wypłaty, najlepiej skontaktować się bezpośrednio z ZUS. Warto również pamiętać, że ZUS udostępnia wyszukiwarkę, która pomoże w uzyskaniu informacji o godzinach otwarcia placówek w długi weekend majowy, co może być pomocne, jeśli zdecydujemy się na wizytę osobiście.
Podsumowanie: W przypadku śmierci osoby posiadającej subkonto w ZUS, jej bliscy mogą ubiegać się o wypłatę zgromadzonych środków, których średnia wartość wynosi około 30 tysięcy złotych. Proces ten jest stosunkowo prosty i nie wymaga pośredników, jednak warto pamiętać o terminach i wymaganych dokumentach, by skutecznie odzyskać pieniądze.
