W przypadku, gdy bank pyta klienta o pochodzenie wpłacanej gotówki, może to budzić w klientach niepokój i nieufność. Jednakże, należy zaznaczyć, że instytucje finansowe są zobligowane do przestrzegania przepisów prawa oraz standardów bezpieczeństwa, aby zapobiegać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Dlatego też, proszenie klientów o informacje na temat źródła wpłacanych środków jest w pełni legalne i ma na celu ochronę klientów oraz samego banku.
Pod pytaniem pojawiło się kilka odpowiedzi do wyboru, w tym m.in. „utarg/zysk z działalności”, „kredyt/pożyczka”, „darowizna/spadek”, czy „oszczędności”. Warto zaznaczyć, że udzielenie tych informacji było wymagane do zakończenia operacji.
Czy takie działanie banku jest legalne? – WYJAŚNIAMY!
W Polsce, regulacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy są uregulowane m.in. przez ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W świetle tej ustawy, banki i instytucje finansowe są zobligowane do zbierania i przetwarzania informacji na temat źródła wpłacanych środków. Jeśli bank nie przestrzega tych regulacji, może ponieść kary finansowe lub utracić swoją licencję.
Należy zaznaczyć, że banki mają obowiązek prowadzenia identyfikacji klientów oraz weryfikacji źródeł pochodzenia ich środków finansowych. W tym celu, mogą się zwracać do klientów z pytaniami dotyczącymi źródła wpłacanych środków, aby zabezpieczyć się przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
W związku z powyższym, pytanie o pochodzenie wpłacanej gotówki przez bank jest legalne i ma na celu zapewnienie bezpieczeństwa klientom oraz przeciwdziałanie działaniom przestępczym. Niemniej jednak, banki powinny dbać o to, aby proces identyfikacji i weryfikacji klienta był przeprowadzony w sposób przejrzysty i zrozumiały dla klientów, aby ci nie mieli wątpliwości co do tego, jakie informacje są pobierane i w jakim celu.
Warto w tym miejscu dodać, że od 1 stycznia 2024 roku, limit konsumenckich płatności gotówką zostanie zmniejszony do 20 tysięcy złotych. Jeżeli będziemy chcieli dokonać transakcji na większą kwotę, będzie ona musiała się odbyć za pośrednictwem banku.
