ZUS przypomina, że środki zgromadzone na subkoncie osoby ubezpieczonej w ZUS mogą zostać przekazane spadkobiercom. Oznacza to, że po śmierci ubezpieczonej osoby, zgromadzone na subkoncie środki stanowią jej dziedzictwo i są przekazywane spadkobiercom na mocy praw dziedziczenia.
W przypadku wypłaty środków z subkonta osoby zmarłej, zgłoszenie do ZUS powinien złożyć uprawniony do dziedziczenia. Oznacza to, że osoba, która chce wypłacić środki, powinna dostarczyć do ZUS odpowiednie dokumenty potwierdzające swoje prawa do dziedziczenia.
W przypadku braku dziedziców, zgromadzone środki podlegają przejęciu przez Skarb Państwa. Jeśli jednak zostaną znalezieni spadkobiercy po pewnym czasie, będą mieli możliwość ubiegania się o ich wypłatę.
Wypłata środków zgromadzonych na subkoncie osoby zmarłej odbywa się w formie jednorazowej wypłaty. Oznacza to, że środki te nie będą przekazywane spadkobiercom w formie renty, a jednorazowo na wskazane konto bankowe.
Warto pamiętać, że w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej, zgromadzone na subkoncie środki nie podlegają podatkowi od spadków i darowizn.
ZUS informuje, że osoby posiadające subkonto w ZUS lub OFE mogą wskazać osoby uprawnione do wypłaty środków zgromadzonych na tym subkoncie w przypadku ich śmierci. Aby to zrobić, należy złożyć specjalny wniosek do ZUS lub OFE, w którym wskazujemy spadkobierców i ustalamy, w jakich proporcjach mają one otrzymać środki z subkonta.
Jeśli nie złożymy wniosku, środki zgromadzone na subkoncie zostaną przekazane do ogólnej puli środków w ZUS lub OFE i będą rozdzielane zgodnie z zasadami przewidzianymi dla danego systemu ubezpieczeń społecznych.
Zgodnie z przepisami, dziedziczenie środków zgromadzonych na subkoncie w ZUS lub OFE odbywa się na zasadach dziedziczenia ustawowego. Oznacza to, że środki te zostaną przekazane spadkobiercom w określonych proporcjach, zgodnie z hierarchią dziedziczenia ustawowego. W przypadku braku spadkobierców ustawowych, środki zostaną przekazane do Skarbu Państwa.
Dlatego też, aby mieć pewność, że nasze środki z subkonta zostaną przekazane zgodnie z naszymi preferencjami, warto złożyć wniosek wskazujący spadkobierców.
Jaki wniosek o dziedziczenie środków z ZUS złożyć?
Rząd Polski przyjął niedawno ustawę, która ma na celu pomóc osobom i rodzinom w zakupie własnego mieszkania lub domu. Program ten przewiduje wsparcie finansowe dla Polaków, którzy nie przekroczyli jeszcze 45 roku życia, aby umożliwić im łatwiejszy dostęp do rynku mieszkaniowego. W obecnych czasach, kupno własnego lokum staje się coraz trudniejsze z powodu rosnących cen nieruchomości, dlatego też rząd postanowił podjąć działania na rzecz pomocy mieszkańcom.
- Impas w sprawie pomocy dla Ukrainy. UE szuka alternatywnych rozwiązań
Podczas ostatniego szczytu w Brukseli przywódcy państw członkowskich Unii Europejskiej nie zdołali wypracować jednomyślnego porozumienia w sprawie pakietu wsparcia dla - Koniec szyfrowania end-to-end na Instagramie. Co to oznacza dla użytkownikówJuż 8 maja 2026 roku użytkownicy Instagrama muszą przygotować się na istotną zmianę w polityce prywatności platformy. Meta, właściciel serwisu,
- Świadczenie wspierające 2026. Nowe zasady punktacji i wyższe kwotyOd 1 marca 2026 roku weszły w życie zaktualizowane kwoty świadczenia wspierającego, wypłacanego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych. Program, stworzony z
Nowe przepisy zakładają udzielenie pomocy finansowej na zakup mieszkania lub domu, która może być wykorzystana na pokrycie części kosztów zakupu lub spłatę kredytu hipotecznego. Wsparcie to będzie dostępne dla osób, które spełniają określone kryteria, takie jak wiek czy wysokość dochodu. Szczegóły programu mają zostać opublikowane wkrótce.
Dzięki temu programowi, Polacy będą mieli większe szanse na zakup własnego lokum, co wpłynie pozytywnie na poprawę ich warunków mieszkaniowych oraz na rozwój rynku nieruchomości. To kolejna inicjatywa rządu, która ma na celu poprawę sytuacji finansowej Polaków i umożliwienie im realizacji ich marzeń o posiadaniu własnego mieszkania lub domu.
Jak odziedziczyć środki zgromadzone w ZUS?
ZUS nie ma obowiązku samoistnie dokonywać wypłaty środków na konto osoby uprawnionej w przypadku śmierci właściciela subkonta, jeśli nie ma aktywnego OFE. W takiej sytuacji konieczne jest złożenie wniosku o wypłatę, który można pobrać ze strony Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Osoby posiadające OFE muszą zgłosić się do tej instytucji, która następnie kontaktuje się z ZUS w celu dokonania wypłaty.
Warto podkreślić, że wysokość funduszy dziedziczonych z ZUS zależy od treści wniosku złożonego przez właściciela subkonta. W dokumencie tym znajdują się pola, w których można określić sposób podziału środków pomiędzy spadkobierców.
Czy dziedziczenie środków z ZUS jest opodatkowane?
Pieniądze z ZUS powinny zostać wypłacone w ciągu 3 miesięcy od złożenia wniosku. Należy również wiedzieć o tym, że środki z OFE nie podlegają opodatkowaniu podatkiem od spadków i darowizn. Podatkowi podlega jednak sama wypłata środków spadkobiercy. ZUS potrąci wtedy zryczałtowany podatek dochodowy od osób fizycznych, który różni się od daniny od spadku.
