Śmierć, nieuchronna część ludzkiego życia, wymaga starannego planowania, szczególnie w odniesieniu do naszych środków finansowych. Wartościowa opcja, jaką oferuje Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), pozwala na skrupulatny podział i wypłatę środków zgromadzonych na subkoncie osoby ubezpieczonej po jej odejściu, co jest analogiczne do zasady działania w otwartym funduszu emerytalnym (OFE).
Osoba, która posiada subkonto w ZUS, ma możliwość wskazania osób, które odziedziczą zgromadzone tam środki po jej śmierci. ZUS aktywnie informuje osoby ubezpieczone spoza OFE o możliwości wydania takiego oświadczenia. W przypadku braku takiej deklaracji, zgromadzone środki trafiają do masy spadkowej.
Krok po Kroku – Procedura w ZUS
Ewa Kosowska, dyrektor Departamentu Ubezpieczeń i Składek ZUS, podkreśla, że w przypadku śmierci osoby z subkontem w ZUS, instytucja skontaktuje się z uprawnionymi osobami, informując je o możliwości ubiegania się o wypłatę zgromadzonych środków.
Jeżeli ubezpieczony posiada zarówno subkonto w ZUS, jak i uczestniczy w OFE, proces podziału zgromadzonych środków zaczyna się od OFE. Osoby uprawnione do tych środków muszą pierw skontaktować się z odpowiednim OFE.
Środki w Praktyce – Jak Je Otrzymać?
Proces uzyskania środków nie wymaga angażowania pośredników czy specjalistycznych firm. Wystarczy odwiedzić placówkę ZUS i złożyć odpowiedni wniosek. Wszystkie niezbędne formularze dostępne są na stronie internetowej ZUS.
Warto zastanowić się nad wyborem osób uprawnionych do otrzymania tych środków, zwłaszcza mając na uwadze średnią kwotę wypłat wynoszącą około 30 000 zł. Staranne przygotowanie się na przyszłość jest niezwykle istotne.
