Wielkie pieniądze po zmarłych – jak odzyskać pieniądze z OFE i ZUS?

Wielu Polaków nie wie, że po śmierci bliskiej osoby można odzyskać zgromadzone przez nią środki z OFE lub subkonta w ZUS. Kwoty bywają znaczne – nawet kilkadziesiąt tysięcy złotych. Jak sprawdzić, czy należą się nam pieniądze, i jak je odzyskać?

Pieniądze w OFE – kto może je odziedziczyć?

Każdy, kto opłacał składki do Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE), mógł wskazać osoby uprawnione do ich odziedziczenia. „W OFE przy podpisywaniu umowy na prowadzenie rachunku emerytalnego każdy wskazywał jedną lub kilka osób, które po jego śmierci otrzymają zebrane składki. Można to było zrobić później, podobnie jak zmienić wybraną osobę. Każdy mógł wskazać, kogo chce, nie musieli to być członkowie rodziny” – wyjaśnia portal wyborcza.biz.

Aby odzyskać środki, należy:

1. Zgłosić śmierć członka OFE – jeśli nie wiemy, do którego funduszu należał zmarły, można zwrócić się do ZUS po informacje.
2. Przedstawić skrócony odpis aktu zgonu.

Subkonta w ZUS – 916 mld zł czeka na spadkobierców

W 2011 r. rząd zmniejszył składkę OFE z 7,3% do 2,92%, a różnica trafia na indywidualne subkonta w ZUS. Obecnie ma je 23,8 mln Polaków – zarówno obecni członkowie OFE, jak i ci, którzy się wypisali. Łączna kwota zgromadzona na subkontach to 916 mld 992 mln zł.

Jak dziedziczy się środki z subkont?

• Połowa automatycznie trafia do małżonka (zwykle w formie dopisania do jego konta emerytalnego).
• Druga połowa może być odziedziczona przez osobę uposażoną, którą właściciel subkonta mógł wskazać w ZUS lub OFE. „Takiego upoważnionego możemy wskazać w ZUS lub w OFE w dowolnym momencie. Może to być żona, mąż, dziecko, kuzyn, ale też osoba niespokrewniona, np. kolega” – czytamy.

Procedura odbioru pieniędzy – tylko 10 minut w ZUS

ZUS zapewnia, że formalności są proste:

1. Zgłoś się do najbliższej placówki ZUS.
2. Pokaż akt zgonu i wypełnij wniosek.
3. Odbierz środki na konto bankowe.

„Zajmuje to 10 minut” – przekonuje Zakład. W 2024 r. ZUS wypłacił 1,417 mld zł z subkont 72 tys. Polaków.

Nie czekaj – sprawdź, czy masz prawo do spadku po bliskich!

Wiele osób nie zdaje sobie sprawy, że może odzyskać pieniądze po zmarłych członkach rodziny. Jeśli Twój bliski opłacał składki do OFE lub miał subkonto w ZUS, możesz być uprawniony do znacznej kwoty. W przypadku pojawiających się problemów warto rozważyć kontakt z prawnikiem i powierzyć specjaliście prowadzenie tego rodzaju sprawy.

Informacje zawarte na stronie stanowią opis stanu prawnego na dzień publikacji i nie są poradą prawną w indywidualnej sprawie. Stan prawny od opublikowania może ulec zmianie. Kancelaria nie ponosi odpowiedzialności za wykorzystanie wpisu w celu rozwiązania problemów prawnych.

Masz pytania lub potrzebujesz pomocy – zapraszamy do kontaktu!