Jeśli osoba decyduje się na złożenie wniosku o emeryturę obliczaną na nowych zasadach, najlepiej jest to zrobić w miesiącu, w którym kończy się ostatni etap pracy. Dzieje się tak dlatego, że w przypadku złożenia wniosku o emeryturę w miesiącu, w którym osoba skończyła pracę, cały okres zatrudnienia zostanie uwzględniony w obliczeniu emerytury.
Jak złożyć wniosek i czy trzeba to zrobić osobiście?
Aby złożyć wniosek o emeryturę, należy pobrać odpowiednie pismo oznaczone symbolem EMP, które jest dostępne na stronie internetowej Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Następnie należy wypełnić wniosek i dołączyć wymagane dokumenty. Można to zrobić osobiście, udając się do placówki ZUS-u, lub przez Internet za pośrednictwem Platformy Usług Elektronicznych.
W przypadku składania wniosku przez Internet, załączniki do wniosku należy dostarczyć osobiście do placówki lub wysłać pocztą. Warto pamiętać, że aby wniosek został rozpatrzony, należy dołączyć do niego wszystkie wymagane dokumenty w odpowiedniej ilości i formie.
Do wniosku o emeryturę należy dołączyć dokumenty potwierdzające okresy zatrudnienia, a także dokumenty związane z ubezpieczeniem zdrowotnym i składkami na ubezpieczenia społeczne. W zależności od indywidualnej sytuacji, mogą być potrzebne dodatkowe dokumenty, takie jak umowy o dzieło, umowy zlecenia, świadectwa pracy czy zaświadczenia o zarobkach.
Komplet dokumentów można złożyć osobiście w oddziale Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub przesłać pocztą. W przypadku przesyłania dokumentów pocztą, ważne jest, aby listem poleconym i wartościowym, aby mieć pewność, że dokumenty dotrą bezpiecznie do celu.
Wnioskujący powinien pamiętać, że w przypadku braku jakiegoś dokumentu lub jego braku w odpowiedniej ilości, wniosek zostanie odesłany do uzupełnienia. Dlatego warto dokładnie przeczytać wymagania dotyczące dokumentów i przygotować komplet dokumentów zgodnie z nimi, aby uniknąć niepotrzebnych opóźnień w procesie ubiegania się o emeryturę.
Jak wypełnić wniosek o emeryturę, gdy ustalony jest kapitał początkowy?
Kapitał początkowy to całkowita kwota składek opłacanych przez płatnika przed 1 stycznia 1999 rokiem. Jest on uwzględniany w trakcie obliczania emerytury według nowych zasad. Jeżeli kapitał początkowy jest ustalony, wówczas nie ma konieczności dołączania innych dokumentów do wniosku.
Jakie dokumenty do wniosku o emeryturę?
Aby uzyskać świadczenia emerytalne, ważne jest, aby do wniosku dołączyć wymagane dokumenty, które poświadczą spełnienie warunków koniecznych do otrzymania określonego rodzaju emerytury. Na podstawie tych dokumentów zostanie określone prawo do świadczeń oraz ich wysokość. Do wniosku o emeryturę, oznaczonego symbolem EMP, należy załączyć m.in.:
- formularz ERP-6 („Informacja o okresach składkowych i nieskładkowych”);
- zaświadczenia pracodawców, które potwierdzają okresy składkowe i nieskładkowe;
- zaświadczenia pracodawców, które potwierdzają wykonywanie pracy w szczególnym charakterze lub szczególnych warunkach;
- dokumenty, które będą stanowić potwierdzenie okresów ubezpieczenia za granicą (dotyczy państw członkowskich UE/EFTA, Wielkiej Brytanii lub krajów, z którymi Polska zawarła stosowne umowy);
- zaświadczenie pracodawcy o zatrudnieniu i wysokości wynagrodzenia stanowiącego podstawę wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne i rentowe;
- formularz E 207 PL – dotyczy osób mających okresy ubezpieczenia w Polsce oraz w innych krajach członkowskich UE/EFTA lub Wielkiej Brytanii.
Po nabyciu prawa do świadczenia, ZUS wydaje również dokument w formie elektronicznej – mLegitymację. Wówczas jest ona dostępna w aplikacji mobilnej mObywatel.
Kiedy złożyć wniosek o emeryturę? Dlaczego lepiej złożyć wniosek o emeryturę w lipcu?
Wniosek o emeryturę można złożyć w dowolnym miesiącu, ale zaleca się złożenie go w lipcu. Dzieje się tak, ponieważ w tym miesiącu przeprowadzana jest waloryzacja roczna i kwartalna, co może wpłynąć na wysokość emerytury. Złożenie wniosku o emeryturę w lipcu umożliwia wzięcie pod uwagę aktualnych stawek waloryzacyjnych, co może skutkować wyższym świadczeniem.
Według ekspertów, najmniej korzystnym miesiącem na składanie wniosków jest czerwiec, ponieważ wówczas podstawa emerytury podlega tylko waloryzacji rocznej.
