Nowe przepisy wprowadzone od 1 stycznia 2024 r. nakładają dodatkowe obowiązki na sprzedawców luksusowych przedmiotów zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy. Wprowadzają one konieczność rejestracji wszystkich firm zajmujących się sprzedażą biżuterii, zegarków, antyków czy samochodów w specjalnym portalu raportowym. Ta inicjatywa ma na celu skuteczniejsze przeciwdziałanie praniu pieniędzy poprzez umożliwienie szybkiego namierzenia podejrzanych transakcji.
Rejestracja w portalu raportowym stanie się obowiązkowym krokiem dla wszystkich przedsiębiorstw, które prowadzą sprzedaż luksusowych dóbr. Dzięki temu organy ścigania będą miały lepszy dostęp do informacji dotyczących transakcji, co z kolei pozwoli skuteczniej monitorować podejrzane operacje finansowe.
Nowe obowiązki dla sprzedawców luksusowych przedmiotów
Starsze modele samochodów, ekskluzywne zegarki oraz unikatowe antyki – istnieje podejrzenie, że niektóre z tych luksusowych przedmiotów mogą być używane w procesach prania brudnych pieniędzy. W Niemczech, firmy specjalizujące się w oferowaniu tego typu ekskluzywnych produktów są zobowiązane do aktywnego przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Co ciekawe, te same regulacje nakładające obowiązki w tym zakresie obowiązują również banki oraz pośredników w handlu nieruchomościami.
Najnowszym rozwiązaniem jest wprowadzenie obowiązku rejestracji, który wejdzie w życie od 1 stycznia 2024 roku. Zgodnie z informacją przekazaną przez Centralny Związek Rzemiosła Niemieckiego (ZDH), firmy zajmujące się sprzedażą tych ekskluzywnych dóbr będą zobowiązane do zarejestrowania się w elektronicznym portalu sprawozdawczym „goAML Web”, prowadzonym przez Centralny Urząd ds. Dochodzeń w sprawie Transakcji Finansowych (FIU). Warto podkreślić, że obowiązek rejestracji będzie istniał niezależnie od zgłoszenia jakiejkolwiek podejrzanej transakcji.
Nowe przepisy wprowadzają dodatkową warstwę kontroli i monitorowania, mając na celu skuteczne ograniczenie przypadków prania brudnych pieniędzy w sektorze luksusowych dóbr. To także krok w stronę zwiększenia przejrzystości na rynku, co przyczyni się do wzmocnienia zaufania klientów do uczciwości transakcji w branży luksusowej. Odmienne od dotychczasowych procedur, nowe zasady rejestracji stanowią ważny element globalnej strategii zwalczania prania brudnych pieniędzy i utrzymania bezpieczeństwa na rynku ekskluzywnych dóbr.
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy
Nowe regulacje wchodzące w życie od nowego roku są rezultatem ustawy o praniu pieniędzy (AMLA), która ma na celu skuteczne przeciwdziałanie nielegalnemu wykorzystywaniu firm do prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Zgodnie z niemieckim prawem, przedsiębiorstwa zobowiązane do zwalczania prania pieniędzy nie tylko muszą przestrzegać obowiązków staranności wobec swoich klientów, ale także prowadzić skuteczne zarządzanie ryzykiem. W przypadku podejrzenia prania pieniędzy, zgodnie z obowiązującymi regulacjami, są zobowiązane zgłosić incydent Federalnemu Urzędowi Dochodzeń w sprawie Transakcji Finansowych (FIU), korzystając z dedykowanego portalu zgłaszania.
Według informacji przekazanej przez Centralny Związek Rzemiosła Niemieckiego (ZDH), możliwość zgłaszania podejrzanych transakcji będzie dostępna jedynie dla przedsiębiorstw, które wcześniej zarejestrowały się w FIU. W związku z tym wielu przedsiębiorców zdecydowało się na wcześniejszą rejestrację w platformie goAML WEB, aby w razie potrzeby szybko i sprawnie zgłosić incydent. Od 1 stycznia 2024 roku jednak rejestracja w portalu raportowym stanie się obowiązkowym krokiem dla wszystkich firm działających w branżach objętych nowymi regulacjami, co zwiększy efektywność działań przeciwprania pieniędzy i zapewni spójność w podejściu do zgłaszania podejrzanych transakcji.
